Como o Grupo Mueller ampliou a concessão de crédito sem perder o controle do risco
- 24 de abr.
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Saiba como a empresa também reduziu a inadimplência em 15% no mesmo período.
Com um perfil historicamente conservador na concessão de crédito, o Grupo Mueller sempre teve como prioridade a segurança e o controle de risco em suas operações.
O desafio, ao longo dos anos, foi sustentar o crescimento do negócio sem abrir mão dessa característica, garantindo eficiência operacional e decisões cada vez mais qualificadas.
Nesse contexto, a parceria de mais de 30 anos com a Serasa Experian tem sido fundamental para a evolução da estratégia de crédito do grupo, apoiando a digitalização dos processos, o uso de dados de qualidade e a aplicação de inteligência analítica ao longo da jornada de decisão.
Eficiência operacional e decisões de crédito mais ágeis
A análise de crédito no Grupo Mueller era fortemente manual, o processo exigia a consolidação de diversas informações, como dados cadastrais, scores e limites sugeridos, o que tornava a decisão mais demorada e operacionalmente custosa.
Com a implementação do PowerCurve Crédito e sua integração aos sistemas internos, a análise passou a ser realizada de forma automatizada e centralizada. O tempo médio de decisão foi reduzido em cerca de 70% (de aproximadamente 10 minutos para cerca de 3 minutos), com apenas um clique, permitindo que os analistas atuem de forma mais estratégica e menos operacional.
Esse ganho de eficiência também se refletiu no volume de análises realizadas. O número de consultas mensais evoluiu em aproximadamente 55% (de uma média entre 600 e 700 para cerca de 1.000 consultas por mês), ampliando a capacidade de atendimento às áreas comerciais.
Expansão da concessão de crédito com controle de risco
A evolução do processo decisório permitiu ao Grupo Mueller ampliar a concessão de crédito sem comprometer a qualidade da carteira. Ao comparar o volume de limites concedidos antes e depois da adoção da solução, o grupo registrou um crescimento consolidado de 18,3%.
Mesmo com esse aumento relevante no crédito ofertado, a inadimplência consolidada do grupo apresentou uma redução de 15% no mesmo período.
Esse equilíbrio reforça a capacidade da empresa de crescer com qualidade, mantendo o risco sob controle e assegurando maior conversão em recebimento para o caixa.
Dados, tecnologia e consultoria na estratégia de crédito
A escolha pela Serasa Experian está baseada na confiança na marca, na segurança da base de dados e na robustez tecnológica das soluções. Escolher a Serasa Experian por mais de 30 anos, veio da compreensão de que temos a base de dados mais completa, aliada a uma tecnologia confiável e segura.
Além da plataforma, a atuação da consultoria de crédito teve papel central no sucesso do projeto. O trabalho conjunto envolveu o estudo da base, a compreensão da cultura organizacional — marcada por um perfil conservador — e a construção de políticas de crédito alinhadas ao negócio, equilibrando crescimento e controle de risco.
O processo de implementação também se destacou pela proximidade entre os times técnicos, com abertura a feedbacks e uma integração construída de forma colaborativa.
Confira o case completo!
Inteligência analítica aplicada à gestão de crédito
A experiência do Grupo Mueller mostra como o uso estratégico de dados, inteligência analítica e políticas estruturadas pode transformar a gestão de crédito, conectando eficiência operacional, crescimento do negócio e qualidade da carteira.
Para empresas que buscam evoluir suas decisões com mais segurança, automação e capacidade analítica, a Serasa Experian oferece um portfólio completo de plataformas e motores de decisão, capazes de apoiar diferentes estratégias e momentos do ciclo de crédito.
Fonte: Serasa Experian
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